Já ouviu falar no termo “Supply Chain Finance” alguma vez? Esse conceito vem crescendo cada vez mais no mundo corporativo, surgindo como uma ferramenta que ajuda os empreendedores a gerirem seus negócios com maior facilidade.
O objetivo do “Supply Chain Finance” é, de fato, tornar a gestão de processos mais eficiente e prática, ajudando também a reduzir custos, consequentemente.
Quer saber mais como isso funciona na prática e como sua empresa tem a se beneficiar dessa ferramenta? Saiba mais neste artigo da ZR Consultoria Financeira!
O que é Supply Chain Finance?
O termo Supply Chain é bastante conhecido no cenário logístico, referindo-se à cadeia de suprimentos. Mas, no mundo das finanças, isso abrange o processo de gestão de toda a cadeia financeira, incluindo:
- A compra de matérias-primas e produtos;
- O pagamento de fornecedores;
- Distribuição de produtos para os clientes, etc.
Desse modo, o Supply Chain Finance assegura a eficiência do fluxo produtivo de forma otimizada e ágil, impactando no caixa da empresa.
Como funciona a cadeia de suprimentos financeira?
Em resumo, esse conceito é uma forma de financiamento para as empresas, na qual elas organizam suas contas por meio de soluções financeiras tais como a antecipação de recebíveis.
Assim, podem pagar seus fornecedores e credores antes mesmo de receberem dos clientes pela compra dos produtos. Esse método, conhecido também como fatoração reversa, reduz o risco de interrupção da cadeia de suprimentos.
Portanto, permite que compradores e fornecedores otimizem seu capital de giro. Veja todo o processo:
- O comprador adquire insumos, produtos ou serviços do fornecedor;
- O fornecedor emite a fatura com o valor referente ao produto/insumo ou serviço ao comprador. Normalmente, essa fatura tem um prazo determinado de pagamento, por exemplo, 30 dias, 60 dias ou 90 dias;
- O comprador aprova a fatura para pagamento;
- O fornecedor solicita o pagamento antecipado na fatura;
- O financiador (banco ou instituição financeira) envia o pagamento ao fornecedor, com pequena cobrança de taxa;
- O comprador paga o financiador na data de vencimento da fatura.
O mais interessante dessa operação é que, enquanto o fornecedor recebe em dia pelo fornecimento dos produtos, o comprador tem mais tempo para pagar a dívida, sem contrair uma nova. Assim, evita-se o efeito cascata de dívidas, um dos principais motivos pelos quais muitas empresas perdem o controle em sua gestão e caixa.
Benefícios para fornecedores
Com o modelo de Supply Chain Finance, os fornecedores conseguem receber o pagamento antecipado, o que não seria possível de outro modo. Por consequência, a inadimplência é reduzida, diminuindo igualmente os riscos da operação, ao passo em que aumenta o capital de giro.
Além disso, o custo do financiamento é geralmente mais baixo para os fornecedores em comparação com outras soluções financeiras – factoring, por exemplo. Do mesmo modo, os fornecedores podem fazer uma previsão de caixa mais efetiva e precisa, uma vez que há certeza do recebimento dos pagamentos.
Benefícios para compradores
Melhora a eficiência da cadeia de abastecimento
Ao oferecer o financiamento da cadeia de suprimentos aos fornecedores, os compradores mitigam a probabilidade de uma futura interrupção do abastecimento de estoque, o que poderia afetar suas vendas.
Fortalece o relacionamento das empresas com seus fornecedores
Com os pagamentos garantidos, compradores e fornecedores experimentaram uma grande melhoria em seu relacionamento comercial. Afinal, os riscos de “calote” são quase nulos, retirando a pressão extra que isso causaria nas transações comerciais entre ambos.
ZR Consultoria: ajudando sua empresa em todo esse processo
A ZR Consultoria Financeira é uma empresa especializada em planejamento estratégico empresarial, tendo grande expertise na elaboração de planejamento financeiro para alavancar o seu negócio. Orientamos também nossos clientes quanto ao serviço de antecipação de recebíveis, dando dicas sobre a operação para você obter todos os benefícios que ela oferece.
